AML담당자

About the role

[회사 소개]
글로벌 금융을 혁신하는 해외송금 플랫폼, 모인(MOIN)

모인은 2016년 해외송금업 라이선스를 취득한 이후, 개인과 기업을 모두를 위한 혁신적인 해외송금 서비스를 제공해온 핀테크 기업입니다. 시중은행 대비 최대 90% 저렴한 수수료, 4배 빠른 속도, 10배 간편한 절차를 통해 기존 해외송금 방식의 한계를 넘어서고 있습니다.

모인은 유저 만족도 99.8%를 기록하며 지속적으로 성장중이며, 기업용 송금 솔루션 ‘모인 비즈플러스’는 2023년 출시 후 9,000개 이상의 고객사를 확보하며 기업들의 송금 효율성을 크게 개선하고 있습니다.

최근에는 일본과 유럽 현지에 지사를 설립해 직접 진출도 하고 있으며, 글로벌 결제 플랫폼 Wise, CurrencyCloud와의 협업을 통해 환율 경쟁력과 송금 속도 모두를 강화하고 있습니다.
이러한 기술력과 신뢰성을 바탕으로, 국내 해외송금업체 중 유일하게 World Bank Price Index에 공식 등록되었으며, World Top 100 Fintech로도 선정되며 글로벌 시장에서도 그 가치를 인정받고 있습니다.

모인은 오늘도 전 세계 180여 개국에 더 나은 송금 환경을 제공하고 있으며, 송금시장에서 페이팔이 되겠다는 비전에 함께할 인재분들을 기다리고 있습니다!

[포지션 소개]
회사의 해외송금, PG, 선불 등 주요 금융서비스 전반의 AML/CFT 업무를 함께 고도화해 나갈 담당자를 찾고 있습니다.

기존 AML 업무를 안정적으로 운영하는 것과 동시, 고객확인(KYC), 의심거래보고(STR), 거래모니터링, 위험평가(RBA) 등 주요 업무 프로세스를 점검하고 개선하는 역할을 담당합니다.

또한 AML 정책과 실제 업무가 시스템에 효과적으로 반영될 수 있도록 개발부서와 협업하며, 회사의 AML 업무 관리체계를 한 단계씩 발전시켜 나가는 역할을 기대하고 있습니다.


[주요 연혁]
2024. 12 SW 고성장클럽 정보통신산업진흥원 원장상(우수상) 수여
2024. 05 두바이 핀테크 서밋 참여 및 핀테크 경연대회 결승 진출 (오세훈 서울시장님 동행)
2024. 03 한-폴란드 핀테크 세미나 한국 유망 핀테크 기업 3개사 선정 및 참석 (김주현 금융위원장님 동행)
2023. G20 국가 간 결제 개선 로드맵 프로젝트 민간 부문 초청
2023. 10 World Bank Price Index 공식 등록 (국내 해외 송금 업체 중 유일
2023. 07 FIU(금융정보분석원) RBA 위험평가 국내 해외송금 업체 중 1위
2022. 03 기업송금 '비즈플러스' 공식 런칭
2022. 02 시리즈 B 투자 유치 - 누적 투자금 260억 원 달성
2020. 05 미래에셋 대우증권 해외송금 위탁 운영
2019. 11 World Top 100 핀테크 기업 선정 (국내에서 모인, 토스만 선정)
2016. 03 법인 설립

http://themoin.com/
http://moinbizplus.com/
https://www.notion.so/themoin-op/MOIN-2115807b4ad68039ab2fc46a69be2b44

What you'll do

[이런 업무를 하게 되실 거에요!]
1. AML/CFT 정책 및 KYC 업무 고도화
• 해외송금, PG, 선불 등 서비스별 AML/CFT 정책 및 업무 프로세스를 관리·개선합니다.
• 고객위험평가, 고객재확인, 고위험고객 관리 등 KYC 관련 기준과 업무를 정비합니다.
• 고객확인 업무에 대한 품질점검(QA)을 수행하고 개선사항을 관리합니다.

2. STR 및 거래모니터링 개선
• 기존 Monitoring Rule의 탐지 결과와 효과성을 점검하고 필요한 개선사항을 도출합니다.
• 실제 의심거래 사례 및 사업 특성을 반영하여 신규 Rule 및 Scenario를 검토·개선합니다.
• STR 검토 및 보고 프로세스의 일관성과 품질을 관리합니다.

3. AML 시스템 구축 및 고도화
• KYC, WLF, STR, 거래모니터링 등 AML 시스템의 개선과제를 도출합니다.
• AML 정책 및 업무 프로세스가 시스템에 반영될 수 있도록 업무 요건을 정리합니다.
• 시스템 운영 과정에서 발생하는 이슈를 점검하고 지속적인 개선을 지원합니다.

4. RBA 및 Compliance 업무
• 전사 자금세탁위험평가(RBA)를 수행하고 주요 위험요인 및 개선과제를 관리합니다.
• AML 관련 내부규정, 업무매뉴얼 및 정기 교육을 관리합니다.
• KoFIU, 금융감독원 등 유관기관의 검사·보고 및 자료요청에 대응합니다.
• 금융회사 및 해외 파트너사의 Compliance Due Diligence에 대응합니다.

Requirements

[이런 분을 찾고 있어요!]
• 금융회사, 핀테크 등에서 AML/CFT 관련 경력 5년 이상을 보유하신 분
• KYC, STR, 거래모니터링, RBA 등 AML 주요 업무에 대한 이해와 경험이 있으신 분
• 자금세탁방지 관련 법령 및 규제에 대한 이해가 있으신 분
• 유관부서와 원활하게 협업하고 업무를 체계적으로 정리할 수 있는 분
• 맡은 업무의 문제점을 발견하고 개선해 나가는 데 관심이 있으신 분
•꼼꼼함과 치밀함으로 업무 완결성을 높일 수 있는 분

Preferred qualifications

[이런 경험이 있다면 금상첨화]
• 소액해외송금, PG, 선불 등 지급결제 분야 AML 업무 경험
• AML 시스템 구축 또는 개선 프로젝트 참여 경험
• Monitoring Rule 또는 STR Scenario 개선 경험
• 감독기관 검사·보고 또는 Compliance Due Diligence 대응 경험
• ACAMS, KCAMS, TPAC 등 관련 자격증 보유
• 업무상 영어 커뮤니케이션이 가능한 분

Benefits

• 선정릉역 1번 출구 도보 5분 거리의 오피스
• 시차출퇴근 제도에 따른 유연한 근무 환경(오전 8시 ~ 10시 출근)
• 오피스 근무 시, 점심 식대 제공
• 부득이한 야근 시, 저녁 식대 제공
• 커피, 간식 무제한 제공
• 성장지원금 연간 100만원 지원
• 결혼기념일 혹은 생일 주간 스페셜 반차 제공
• 건강검진 지원 및 공가 부여(해당년도 검진 대상자)
• 임직원 주거 안정 대출 지원
• 장기근속에 따른 보상 제공
• 청년 중소기업 취업자 소득세 감면 가능

Hiring process

[모인으로의 합류 여정]
• 서류 전형 ＞ 1차 과제 전형 ＞ 2차 면접 전형 ＞ 오퍼 협의 ＞ 최종합격 및 입사
※ 전형 절차는 일정 및 상황에 따라 변동 운영될 수 있습니다.

※ 직원알기제도(KYE) 시행 안내
모인은 신규 임·직원이 입사하기 이전에 직원알기제도(KYE: Know Your Employee)를 수행하고 있습니다.
‘직원알기제도(이하 KYE)’란 자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정(금융정보분석원 고시)에 따라 자금세탁행위 등에 임·직원이 이용되지 않도록, 회사가 임·직원을 채용하는 때에 그 신원사항 등을 확인하고 심사하는 것을 말합니다.
KYE 수행 중에 자금세탁 등의 위험이 높은 것으로 판단될 경우, 입사 진행이 어려울 수 있음을 안내드립니다.