BANAMEX ANALISTA DE PREVENCION DE FRAUDES

El analista de riesgo de fraude II es un puesto profesional en desarrollo. Aplica conocimientos específicos del área en el control, la examinación, el análisis o la evaluación de procesos y datos. Identifica brechas en las políticas y formula políticas. Interpreta datos y realiza recomendaciones. Investiga e interpreta información basada en los hechos. Identifica incongruencias en los datos o resultados, define problemas de negocios y formula recomendaciones sobre políticas, procedimientos o prácticas. Integra conocimiento disciplinario establecido dentro de su propia área de especialidad con la comprensión básica de las prácticas de la industria relacionadas. Debe tener una buena comprensión del modo en que el equipo interactúa con otros para lograr los objetivos del área. Desarrolla un conocimiento de trabajo de las prácticas y normas de la industria. Tiene un impacto limitado pero directo en la empresa, a través de la calidad de las tareas o los servicios proporcionados. El impacto del ocupante del puesto está limitado a su propio equipo.

Responsabilidades:

• Revisa transacciones sospechosas generadas por sistemas de detección de fraude; el analista debe tener una gran capacidad de percepción de transacciones fraudulentas/ anormales a fin de minimizar pérdidas en la etapa inicial y estar atento a nuevas tendencias/patrones de fraude emergentes.
• Responsable de tomar decisiones y hacer evaluaciones razonables sobre dichas alertas de conformidad con las pautas y los procedimientos operativos, y el modelo de interacción con clientes para prevenir y minimizar pérdidas por fraude.
• Analiza alertas e investiga actividades de transacción para detectar actividad de fraude sospechosa, minimiza pérdidas por fraude para las empresas correspondientes y garantiza que la pérdida por fraude no exceda al plan.
• Toma decisiones y realiza evaluaciones razonables sobre dichas alertas de conformidad con las pautas y los procedimientos operativos, y el modelo de interacción con clientes y deriva problemas, según sea necesario.
• Analiza alertas e investigar actividades de transacción para detectar actividad de fraude sospechosa, minimiza pérdidas por fraude para las empresas correspondientes y garantiza que la pérdida por fraude no exceda al plan.
• Cumple otras funciones y obligaciones que se le asignen.
• Evaluar adecuadamente el riesgo cuando se toman decisiones comerciales, demostrando una consideración particular por la reputación de la empresa y protegiendo a Citigroup, sus clientes y activos, al impulsar el cumplimiento de las leyes, las reglas y los reglamentos correspondientes, acatando la política, aplicando un juicio ético sólido en relación con el comportamiento personal, la conducta y las prácticas comerciales y escalando, administrando e informando los problemas de control con transparencia

Calificaciones:

• De 0 a 2 años de experiencia previa en operaciones bancarias, especialmente, en gestión de cumplimiento, riesgo de crédito y fraude.
• Conocimiento de regulaciones de la industria para operaciones bancarias/tarjetas de crédito.

Educación:

• Licenciatura/título universitario o experiencia equivalente.

Es responsable de identificar, investigar y mitigar riesgos relacionados con actividades fraudulentas que puedan afectar a la institución, sus clientes y sus operaciones. Sus funciones principales son:
Monitoreo y detección de fraude
Analizar transacciones, comportamientos y patrones para identificar actividades sospechosas.
Utilizar herramientas de monitoreo y sistemas de alertas para detectar posibles fraudes en tiempo real.
Revisar operaciones de alto riesgo y casos escalados por otras áreas.

• Excelentes habilidades interpersonales de relacionamiento con personal de todos los niveles de una organización.
Excelentes habilidades de comunicación oral y escrita para la creación y presentación de documentos de trabajo y entregables.
Atención de problemas de manera inmediata (sentido de urgencia)
Capacidad de análisis
Trabajo bajo presión
Orientación a cumplimiento de objetivos

• Educación: Actuaria, matemáticas, ingeniería, economía (a fin). Licenciatura/título universitario o experiencia equivalente.
• Industria / Experiencia Previa: áreas de fraude, riesgo de crédito, fiananzas lavado de dinero.
• Microsoft Office (Excel, Word, Outlook y Power Point), SAS, Python (deseable)
• Idiomas requeridos: Inglés (50%)

• Conocimientos

Excelentes habilidades interpersonales de relacionamiento con personal de todos los niveles de una organización.

Excelentes habilidades de comunicación oral y escrita para la creación y presentación de documentos de trabajo y entregables.

Atención de problemas de manera inmediata (sentido de urgencia)

Capacidad de análisis

Trabajo bajo presión

Orientación a cumplimiento de objetivos

• Objetivo del puesto

• Revisa transacciones sospechosas generadas por sistemas de detección de fraude; el analista debe tener una gran capacidad de percepción de transacciones fraudulentas/ anormales a fin de minimizar pérdidas en la etapa inicial y estar atento a nuevas tendencias/patrones de fraude emergentes.
• Responsable de tomar decisiones y hacer evaluaciones razonables sobre dichas alertas de conformidad con las pautas y los procedimientos operativos, y el modelo de interacción con clientes para prevenir y minimizar pérdidas por fraude.
• Analiza alertas e investiga actividades de transacción para detectar actividad de fraude sospechosa, minimiza pérdidas por fraude para las empresas correspondientes y garantiza que la pérdida por fraude no exceda al plan.
• Toma decisiones y realiza evaluaciones razonables sobre dichas alertas de conformidad con las pautas y los procedimientos operativos, y el modelo de interacción con clientes y deriva problemas, según sea necesario.
• Analiza alertas e investigar actividades de transacción para detectar actividad de fraude sospechosa, minimiza pérdidas por fraude para las empresas correspondientes y garantiza que la pérdida por fraude no exceda al plan.
• Cumple otras funciones y obligaciones que se le asignen.

• Objetivo del área

Identificar, investigar y mitigar riesgos relacionados con actividades fraudulentas que puedan afectar a la institución, sus clientes y sus operaciones.

• Funciones principales del Puesto

• Monitoreo y detección de fraude
• Analizar transacciones, comportamientos y patrones para identificar actividades sospechosas.
• Utilizar herramientas de monitoreo y sistemas de alertas para detectar posibles fraudes en tiempo real.
• Revisar operaciones de alto riesgo y casos escalados por otras áreas.

• Habilidades técnicas / Competencias que debe tener el Candidato

• Microsoft Office (Excel, Word, Outlook y Power Point), SAS, Python (deseable)

• Idiomas requeridos: Inglés (50%)

• Lugar de Trabajo (Domicilio Laboral)

Av. Revolución 1267, Col. Los Alpes, CP 01040, CDMX

• Observaciones Especiales

Trabajo de Lunes a viernes con horario de 9:00 am a 7:00 pm con 2hora de comida (Híbrido)

 Descanso Sábados y Domingos

NIVEL C10

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Job Family Group:

Risk Management

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Job Family:

Fraud Risk

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Time Type:

Full time

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Most Relevant Skills

Analytical Thinking, Controls Lifecycle, Credible Challenge, Governance, Policy, Procedure, and Regulation, Risk Management Lifecycle.

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Other Relevant Skills

For complementary skills, please see above and/or contact the recruiter.

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